ご相談事例

ご夫婦は、当事務所のアドバイスを参考に戸建て住宅を購入されました。5回目となる今回のご相談では、住宅ローン借り入れ後の保険の見直し、変動金利型住宅ローンの注意点と繰り上げ返済についてアドバイスしました。

早期退職を希望する独身会社員からセカンドライフプランニングのご相談がありました。定年退職と早期退職のキャッシュフロー分析から、早期退職後の働き方によっては老後資金に不足が生じることをアドバイスしました。

障害年金を受給されているご主人を支えながら、会社員として働く50代の主婦から、今後の働き方についてご相談がありました。今後の月収を変えてキャッシュフローを分析し、老後資金に問題のない収入額についてアドバイスしました。

30代単身で公務員として働いている方から、住宅の購入に関するご相談がありました。生涯単身を予定する方の住宅として、持ち家と賃貸住宅のメリットとデメリットを説明するとともに、無理のない住宅ローンの借入額についてアドバイスしました。

50代で遺族年金を受給しながら働いている方から、今後の働き方に関するご相談がありました。60歳で退職した場合のキャッシュフロー分析から問題点を提示して、家計支出の削減か60歳以降もパートタイマーで働くことをお勧めしました。

3度目のご相談となるご夫婦から住宅ローンの借り入れについてご相談がありました。教育費を含め家計収支のシミュレーションを行い、奥様の働き方に応じた無理のない借入額をご提示しました。

3度目のご相談となるご夫婦から教育費と住宅ローンのご相談を受けました。希望進路の教育費を含め、固定金利と変動金利で住宅ローンを借り入れた場合のキャッシュフローの違いについてシミュレーション結果を基にアドバイスしました。

定年退職に伴う退職金の受け取り方に関するご相談を受けました。一時金と年金で受け取る場合についてシミュレーションを実施し、家計収支の違いと、年金収入の多寡に応じて社会保険料と医療費負担に違いが出ることをアドバイスしました。

4度目のご相談となるご夫婦から、検討中の戸建て住宅と中古マンションの購入についてご相談がありました。戸建て住宅を購入した場合と中古マンションを購入した場合のキャッシュフローの違いについてシミュレーション結果を基にアドバイスしました。

50代後半の会社員のお客様から、早期退職に関するご相談を受けました。60歳の定年で退職した場合と、早期退職する場合の社会保障等の違いについて説明するとともに、「定年退職するケース」と所ん色のない転職後の収入額についてアドバイスしました。